PARTICULIERS
Lors de notre premier rendez-vous, je me mets dans une situation d’écoute très active afin de bien cerner votre personnalité, vos besoins et votre vision de l’avenir.
CLARIFIER VOS OBJECTIFS PATRIMONIAUX
Main dans la main, nous clarifions vos objectifs patrimoniaux et nous déterminons une stratégie patrimoniale spécifique à votre cas de figure.
Cette personnalisation des investissements est ma marque de fabrique.
A l’issue de ce bilan patrimonial, nous débutons un accompagnement sur-mesure , et nous déterminons si vous avez besoin :
- d’être entouré pour acquérir votre résidence principale,
- d’être guidé pour un investissement locatif,
- d’être soutenu dans une démarche de défiscalisation,
- d’être assisté pour préparer votre retraite,
- d’être épaulé pour vous constituer une épargne,
- une combinaison de plusieurs de ces objectifs.
UN ACCOMPAGNEMENT PATRIMONIAL COMPLET
Grâce à des connaissances dans tous les domaines de l’écosystème de l’investissement (bancaire, financier, immobilier, juridique, etc.), je suis en mesure de vous proposer un accompagnement complet pour aboutir à votre objectif patrimonial.
Vous n’achetez pas un produit immobilier et/ou financier, vous optez pour un véritable service d’accompagnement patrimonial sur-mesure. Les projets bénéficient d’un montage réfléchi et minutieux. La réflexion s’étend au long terme, ouvre le champ des possibles et vise à vous soutenir dans vos projets de vie.
La perspective d'un investissement est de faire un bénéfice, mais d’une part l’exposition au risque dépend du profil de chacun, d’autre part je suis attaché à une gestion de bon père de famille. J’ai à cœur d’agir avec prudence et discernement et de vous conseiller avec précaution. Partenaire de confiance, j’associé rentabilité et sécurité des investissements.
Je vous guide lors de votre première acquisition , je fais aussi de l’accompagnement à la défiscalisation, et je vous conseille lorsque vous souhaitez anticiper des dépenses futures ou votre retraite.
Acquérir sa résidence principale
Transformez votre rêve en réalité !
Je me mets au service des couples ou personnes seules qui sont locataires et souhaitent acheter leur premier bien immobilier afin de se loger. J’accompagne ces primo-accédants, dont la situation personnelle et professionnelle est stable, dans un double objectif : se loger et se constituer un patrimoine dans le même temps, afin de cesser de jeter un loyer par la fenêtre chaque mois.
J’ai fait de l’immobilier neuf ma spécialité . Aussi appelé vente en l’état futur d'achèvement (VEFA), ce mécanisme consiste à acquérir un bien immobilier à construire ou en cours de construction. Acquérir un bien immobilier neuf présente de nets avantages :
- prêt à taux zéro;
- frais de notaire offerts;
- les prestations neuves sont généralement qualitatives, notamment au niveau de l’isolation thermique et phonique;
- aucuns travaux à assumer à court ou moyen terme, ni dans le logement ni dans les parties communes. Il en découle un gain de sérénité et de temps non négligeable;
- avantages additionnels quant aux conditions de financement, lissage, type de prêt.
Je propose aux primo-accédants dans l’immobilier neuf un accompagnement complet, qui va du calcul de l’enveloppe d’investissement à l’obtention du crédit bancaire et la signature chez le notaire en passant par la recherche du bien. J ’ai une connaissance particulièrement aiguisée du marché des programmes immobiliers neufs en Ile-de-France et en Alsace.
La phase de définition du projet est cruciale. Nous déterminons le montant de votre investissement de telle façon que vous puissiez maintenir votre niveau de vie actuel. Nous réfléchissons dès le départ au devenir du bien immobilier en cas de décès ou de maladie. Nous choisissons soigneusement la ville dans laquelle acquérir votre résidence principale neuve, en prenant en compte l’impact éventuel sur votre travail et votre vie sociale et familiale.
Effectuer un investissement locatif
Multipliez vos revenus et bâtissez votre avenir
Une fois votre résidence principale assurée, je vous accompagne dans l’acquisition d’un autre bien immobilier, dans le but de le mettre en location et de vous générer des revenus.
Ce choix patrimonial répond à de nombreux objectifs, et il est pour vous si vous souhaitez :
- Réduire le montant de vos impôts
- Préparer votre retraite
- Créer des revenus complémentaires réguliers
- Créer de la capitalisation, c’est-à-dire se servir du levier d’un crédit pour créer de la valeur avec de l’argent que l’on n’a pas (encore).
A nouveau, je vous propose un accompagnement complet dans le processus d’investissement locatif : définition d’un objectif clair, recherche du bien immobilier neuf et du crédit le plus opportun, signature chez le notaire. Grâce à mon expertise en matière d’immobilier neuf en Ile-de-France et en Alsace, je suis en mesure de vous conseiller dans le choix du meilleur investissement locatif neuf. J’assure par la suite un suivi annuel du projet.
Préparer sa retraite
Anticipez votre retraite avec une stratégie financière gagnante
Il est indispensable d’anticiper la retraite et de réfléchir au plus tôt aux moyens de compenser les baisses de revenus inévitables à cette phase de la vie. Mettre en place une stratégie pour partir confortablement à la retraite est un positionnement sain et prudent.
Il s’agit de capitaliser aujourd'hui pour préparer au mieux sa retraite et ne pas subir un brusque recul de son train de vie . En outre, vous êtes nombreux à être conscients du fait que nous vivons plus vieux et avons en conséquence besoin d’argent pour accompagner ce très grand âge.
Investir pour préparer sa retraite revient à s’assurer une tranquillité d’esprit, aujourd’hui et à l’avenir.
Cette anticipation de la retraite s’envisage dès le début d’une carrière , mais aussi plus tard dans la vie professionnelle.
Ensemble, nous analysons vos besoins (âge de départ à la retraite et enveloppe souhaitée à terme) et nous définissons un plan. La préparation de la retraite s’inscrit dans une relation au long cours. La capitalisation à prévoir passe par un investissement financier ou par un placement immobilier : mon métier est de vous orienter vers le montage qui vous correspond et vous sert le mieux.
Se constituer une épargne
Préparez vos projets financiers de demain dès aujourd'hui !
Certains clients viennent à moi avec une vision très claire : ils connaissent leur capital de départ et savent de combien d’argent ils auront besoin et dans combien d’années, par exemple pour financer les études de leurs enfants. Je passe en revue les données avec eux afin de vérifier leurs chiffres et leurs objectifs, puis je leur conseille d’utiliser tel ou tel produit.
J’accompagne aussi et surtout les clients qui ont anticipé un besoin d’épargne, ou même un “rêve”, mais qui ne sont pas plus avancés dans la démarche. Ensemble, nous affinons les paramètres et élaborons un modèle d’investissement.
Nous préparons dès aujourd’hui les projets de demain : constituer un apport pour un achat immobilier, la retraite anticipée, les projets de leurs propres enfants, un beau voyage, un nouveau véhicule, etc.
On peut vouloir se préparer une épargne de précaution ou simplement s’enrichir pour modifier son style de vie et/ou celui de ses proches. En fonction de votre objectif, nous mettons en place une stratégie d’épargne ou de dynamisation.
Les produits financiers sont multiples. Grâce à mes diverses accréditations (carte T pour les professionnels de l’immobilier; statut de courtier en assurance auprès de l’ORIAS) et surtout mon statut d’indépendant, je peux vous proposer une large gamme de produits.
Nous décidons d’un suivi annuel de vos investissements ou à la demande.