PROFESSIONNELS

J’accompagne les dirigeants d’entreprise qui souhaitent s’engager dans la valorisation et l’optimisation à la fois de leur propre patrimoine et celui de leur société. Après un audit patrimonial global, des préconisations adaptées à votre situation et vos besoins vous seront proposées.

A l’issue d’un bilan patrimonial complet , je vous propose une stratégie 360° qui prend en compte vos patrimoines professionnel et personnel, avec en ligne de mire un objectif clair : trouver le meilleur équilibre entre votre protection et celle de vos proches d’une part, et l’optimisation des actifs de votre société d’autre part.

OPTIMISATION DE LA FISCALITÉ DE L’ENTREPRISE

Construisez un avenir financier solide pour votre entreprise

Je vous accompagne afin de réduire le montant des impôts en lien avec votre société, en m’adaptant à votre situation personnelle et à la santé financière de votre entreprise. Je vous accompagne tout d’abord pour définir votre objectif. Il est nécessaire de prendre le temps de pondérer ses décisions et de penser court, moyen ou long terme en toute connaissance de cause.

Ensemble, nous explorons :

  • les opportunités de réduction d’impôt ou de crédit d’impôt
  • différents leviers propres à votre société
  • les avantages fiscaux consentis par l’Etat (loi Madelin, contrat de capitalisation, ou encore Plan d’épargne retraite, etc.).

Le plus souvent, mes préconisations vont dans le sens de la juxtaposition de plusieurs de ces dispositifs . C’est un travail d’orfèvre de la gestion patrimoniale que j’offre ainsi à mes clients.

Accompagnement au placement de la trésorerie de l’entreprise

Faite fructifier votre trésorerie tout en préservant la santé de votre société

Je peux vous guider afin de procéder au placement de votre trésorerie positive, à court, moyen ou long terme, afin de la faire fructifier tout en assurant la solvabilité de l’entreprise . Ensemble, nous analysons l’état de votre société et nous estimons vers quel type de contrat il est le plus pertinent de se diriger.

Optimisation de la rémunération du chef d’entreprise 

Exploitez pleinement votre rémunération

Il existe des possibilités d’optimisation de la rémunération du dirigeant d’entreprise.

Il est important de travailler en amont de la rémunération sur le statut de l’entreprise (SARL, SAS ou société de holding) Les abondements versés par la société peuvent être épargnés par exemple sur un plan épargne d’entreprise (PEE) ou un plan d’épargne retraite collectif (PERCOL). La loi PACTE de 2019 a étendu ce dispositif d’épargne salariale au partenaire du chef d’entreprise ayant le statut de conjoint collaborateur ou associé.

Préparation de la retraite du dirigeant d’entreprise

Protégez votre retraite d'entrepreneur

Selon la forme juridique de votre entreprise, et notamment si vous êtes un dirigeant non salarié, votre retraite  de base pourra s’avérer assez faible.

Pour pallier cette potentielle baisse de vos revenus et maintenir votre niveau de vie à la retraite, il s’agit d’agir au plus vite. Il existe de nombreuses solutions que je me chargerai de vous présenter, en fonction des spécificités de vos besoins actuels et projetés.

Conseil à la prévoyance pour les chefs d’entreprise

Sécurisez votre avenir

Il est crucial d’anticiper les aléas de la vie, notamment les problèmes de santé, ponctuels ou chroniques, qui invalident le dirigeant et l’empêchent de faire son travail, de faire fonctionner sa société et de générer des revenus. Il est également indispensable d’envisager toutes les conséquences de votre disparition sur votre entreprise et sur votre famille.

Ceci est d’autant plus important qu’il existe une perméabilité entre patrimoines personnel et professionnel pour un dirigeant d’entreprise. Cela contraint chaque chef d’entreprise à envisager une protection de ses proches.

Mon rôle est de vous aider à déterminer les précautions à prendre pour protéger votre entourage. Nous examinons l es garde-fous qui sont à votre disposition pour sécuriser vos proches et votre structure : souscription à une prévoyance, ou une assurance sur la vie, pacte Dutreil etc. 

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